Xử phạt kinh doanh đặt cược, casino & trò chơi điện tử có thưởng

Ngày 20/10/2026, chính phủ ban hành Nghị định số 391/2026/NĐ-CP, thiết lập khung xử phạt vi phạm hành chính mới đối với hoạt động kinh doanh đặt cược, casino và trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài.

Đối với doanh nghiệp đang hoạt động hoặc có kế hoạch tham gia lĩnh vực này, yêu cầu đặt ra không chỉ là bảo đảm giấy phép còn hiệu lực, mà còn phải kiểm soát chặt chẽ phạm vi kinh doanh, điều kiện vận hành, đối tượng tham gia, quản lý doanh thu và các nghĩa vụ liên quan đến phòng, chống rửa tiền. Bài viết dưới đây của Siglaw sẽ phân tích chi tiết những quy định này.

Nghị định số 391/2026/NĐ-CP Xử phạt kinh doanh đặt cược, casino & trò chơi điện tử có thưởng

Mức phạt tiền tối đa lên tới 200 triệu đồng đối với tổ chức

Theo quy định về mức phạt tiền tối đa tại Nghị định 391/2026/NĐ-CP, mức phạt tiền tối đa đối với các hành vi vi phạm trong lĩnh vực đặt cược và trò chơi có thưởng là 200 triệu đồng đối với tổ chức và 100 triệu đồng đối với cá nhân.

Đây là mức tối đa của khung xử phạt trong lĩnh vực, không có nghĩa mọi hành vi vi phạm đều bị áp dụng mức phạt này. Mức phạt cụ thể phải căn cứ vào hành vi, khung xử phạt tương ứng và các quy định pháp luật về xử lý vi phạm hành chính.

Đối với doanh nghiệp, rủi ro tài chính còn có thể phát sinh từ việc bị áp dụng hình thức xử phạt bổ sung, buộc khắc phục hậu quả hoặc nộp lại số lợi bất hợp pháp có được từ hành vi vi phạm.

Hệ thống hành vi vi phạm được phân nhóm theo từng lĩnh vực

Theo thông tin công bố trên Báo Điện tử Chính phủ, hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực đặt cược và trò chơi có thưởng được chia thành các nhóm, bao gồm:

– 17 nhóm hành vi vi phạm trong lĩnh vực kinh doanh đặt cược;

– 15 nhóm hành vi vi phạm trong lĩnh vực kinh doanh casino;

– 15 nhóm hành vi vi phạm trong lĩnh vực trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài;

– 04 nhóm hành vi liên quan đến phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Các nhóm này bao quát nhiều khâu của hoạt động kinh doanh, từ hồ sơ và giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh, phạm vi hoạt động, quản lý điểm kinh doanh, đối tượng tham gia đến các nghĩa vụ kiểm soát chuyên ngành.

Doanh nghiệp cần xây dựng cơ chế tuân thủ pháp luật gắn với từng hoạt động, quy trình nghiệp vụ và trách nhiệm của bộ phận liên quan. Việc kiểm soát không nên chỉ giới hạn ở khâu rà soát hồ sơ pháp lý định kỳ mà cần được triển khai xuyên suốt quá trình hoạt động, từ điều kiện cấp phép, tổ chức kinh doanh đến giám sát giao dịch, quản lý người tham gia và thực hiện nghĩa vụ báo cáo.

Xem thêm: Mức phạt cung cấp thông tin dự đoán kết quả xổ số Nghị định 389/2026

Các hành vi có thể chịu mức phạt từ 130 triệu đồng đến 200 triệu đồng

Một số khung phạt đáng chú ý đã được công bố gồm:

Thứ nhất, đối với hoạt động kinh doanh đặt cược:

Theo quy định tại Nghị định mới, các hành vi vi phạm nghiêm trọng liên quan đến điều kiện kinh doanh, phạm vi hoạt động và loại hình sản phẩm đặt cược có thể bị áp dụng mức phạt tiền lên đến 200 triệu đồng. Cụ thể, mức phạt này áp dụng đối với các trường hợp sau:

– Kinh doanh đặt cược không đủ điều kiện pháp lý: Tổ chức hoạt động kinh doanh đặt cược khi chưa được cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh hoặc vẫn tiếp tục kinh doanh trong thời gian bị thu hồi giấy chứng nhận, bị đình chỉ hoạt động mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.

– Kinh doanh vượt quá phạm vi được cấp phép: Thực hiện hoạt động đặt cược vượt quá phạm vi kinh doanh đã được cơ quan có thẩm quyền cấp phép; lợi dụng kết quả của sự kiện đặt cược để tham gia đặt cược hoặc tổ chức hoạt động kinh doanh đặt cược trái phép, nếu chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.

– Kinh doanh loại hình hoặc sản phẩm đặt cược trái quy định: Tổ chức kinh doanh các loại hình đặt cược hoặc sản phẩm đặt cược không phù hợp với quy định pháp luật về kinh doanh đặt cược, nếu hành vi chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.

Bên cạnh đó, hành vi bán vé đặt cược cho người thuộc đối tượng không được phép tham gia đặt cược có thể bị phạt tiền từ 130 triệu đồng đến 150 triệu đồng. Quy định này đặt ra yêu cầu đối với doanh nghiệp và các đơn vị phân phối vé trong việc kiểm tra, xác định tư cách của người tham gia trước khi bán vé, nhằm bảo đảm hoạt động đặt cược được thực hiện đúng đối tượng và trong phạm vi pháp luật cho phép.

Thứ hai, đối với hồ sơ và điều kiện kinh doanh:

Trong quá trình thực hiện thủ tục đề nghị cấp, cấp lại, điều chỉnh hoặc gia hạn Giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh đặt cược, tổ chức, cá nhân cần bảo đảm tính trung thực, chính xác và hợp pháp của toàn bộ hồ sơ, tài liệu cung cấp. Theo Điều 8 Nghị định mới, các hành vi vi phạm liên quan đến hồ sơ có thể bị xử phạt như sau:

– Phạt tiền từ 40 triệu đồng đến 60 triệu đồng đối với hành vi tự ý sửa chữa, tẩy xóa tài liệu trong hồ sơ đề nghị cấp, cấp lại, điều chỉnh hoặc gia hạn Giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh đặt cược, nếu hành vi chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

– Phạt tiền từ 80 triệu đồng đến 100 triệu đồng đối với hành vi lập hoặc xác nhận hồ sơ, tài liệu giả mạo; sử dụng hồ sơ, tài liệu có thông tin sai lệch, sai sự thật hoặc che giấu sự thật trong quá trình thực hiện các thủ tục nêu trên, nếu hành vi không bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Ngoài hình thức phạt tiền, các hành vi vi phạm này còn có thể bị tịch thu tài liệu vi phạm đã bị sửa chữa, tẩy xóa, giả mạo hoặc chứa thông tin sai lệch, sai sự thật hay che giấu sự thật. Đồng thời, tổ chức, cá nhân vi phạm có thể bị buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp thu được từ hành vi vi phạm theo quy định.

Thứ ba, đối với casino và trò chơi điện tử có thưởng:

Các hành vi vi phạm liên quan đến hồ sơ cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh, quản lý và sử dụng Giấy chứng nhận, phạm vi hoạt động, địa điểm, thời gian kinh doanh và điều kiện vận hành được quy định thành các nhóm riêng, với mức phạt và biện pháp xử lý tương ứng cho từng hành vi. Doanh nghiệp cần xác định đúng lĩnh vực kinh doanh và đối chiếu với điều khoản cụ thể áp dụng cho lĩnh vực đó, tránh áp dụng máy móc các mức phạt quy định đối với hoạt động kinh doanh đặt cược cho hoạt động kinh doanh casino hoặc trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài.

Lưu ý: Khi xác định hậu quả pháp lý của một hành vi vi phạm, cần xem xét đồng thời mức phạt tiền, điều kiện áp dụng, hình thức xử phạt bổ sung và biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại điều khoản tương ứng. Việc chỉ trích dẫn mức phạt tiền mà không xem xét các nội dung này có thể dẫn đến đánh giá chưa đầy đủ về trách nhiệm pháp lý và các rủi ro mà doanh nghiệp phải đối mặt.

Nguy cơ đình chỉ hoạt động và áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả

Theo quy định tại Nghị định 391/2026/NĐ-CP, tùy tính chất và mức độ vi phạm, doanh nghiệp kinh doanh đặt cược, casino hoặc trò chơi điện tử có thưởng ngoài việc bị phạt tiền còn có thể phải chịu các hình thức xử phạt bổ sung và thực hiện biện pháp khắc phục hậu quả tương ứng, bao gồm:

– Đình chỉ hoạt động kinh doanh đặt cược, casino hoặc trò chơi điện tử có thưởng trong thời hạn luật định;

– Tịch thu tang vật vi phạm hành chính và phương tiện được sử dụng để vi phạm;

– Nộp lại số lợi bất hợp pháp có được từ hành vi vi phạm;

– Khôi phục điểm kinh doanh theo đúng điều kiện và địa điểm được cấp phép;

– Thực hiện các nghĩa vụ khắc phục khác tương ứng với hành vi vi phạm, chẳng hạn xử lý vé đặt cược không đúng quy định, thiết bị trò chơi hoặc nội dung quảng cáo vi phạm.

Các biện pháp này được áp dụng tùy từng hành vi cụ thể, theo Luật Xử lý vi phạm hành chính và các quy định tương ứng của Nghị định 391/2026/NĐ-CP. Về mặt quản trị, doanh nghiệp cần đánh giá rủi ro trên cơ sở tổng thể, không chỉ dựa vào số tiền phạt mà còn phải tính đến nguy cơ gián đoạn hoạt động, sụt giảm doanh thu, phát sinh chi phí khắc phục và ảnh hưởng đến uy tín thương hiệu.

Lưu ý: Các hình thức xử phạt bổ sung và biện pháp khắc phục hậu quả không tự động áp dụng cho mọi vi phạm mà phải căn cứ vào hành vi cụ thể và quy định tương ứng của Nghị định.

Thời hiệu xử phạt là 01 năm, nhưng không đồng nghĩa doanh nghiệp chỉ cần rà soát vi phạm trong một năm gần nhất

Theo quy định tại Nghị định 391/2026/NĐ-CP, thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực kinh doanh đặt cược và trò chơi có thưởng là 01 năm. Đối với hành vi vi phạm đang được thực hiện, thời hiệu được tính từ thời điểm người có thẩm quyền thi hành công vụ phát hiện vi phạm; đối với hành vi đã kết thúc, thời hiệu được tính từ thời điểm hành vi chấm dứt. Một số hành vi có cách xác định thời điểm chấm dứt riêng, chẳng hạn vi phạm về hồ sơ cấp Giấy chứng nhận được tính từ ngày nộp hồ sơ cho Bộ Tài chính.

Doanh nghiệp cần phân biệt thời hiệu xử phạt với nghĩa vụ lưu trữ hồ sơ, nghĩa vụ khắc phục hậu quả và các trách nhiệm pháp lý khác. Việc hành vi đã xảy ra không đồng nghĩa doanh nghiệp đương nhiên hết rủi ro pháp lý. Đối với hành vi xảy ra trước ngày 05/12/2026, cần căn cứ vào điều khoản chuyển tiếp để xác định quy định áp dụng.

Phòng, chống rửa tiền cần được tích hợp vào hệ thống tuân thủ

Nghị định 391/2026/NĐ-CP quy định các nhóm hành vi vi phạm liên quan đến phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt trong hoạt động kinh doanh đặt cược và trò chơi có thưởng.

Đối với doanh nghiệp thuộc đối tượng báo cáo theo Luật Phòng, chống rửa tiền số 14/2022/QH15, việc rà soát cần bao gồm quy trình nhận biết khách hàng, cập nhật thông tin, phân loại rủi ro, lưu trữ hồ sơ, giám sát giao dịch và thực hiện nghĩa vụ báo cáo theo quy định áp dụng. Không nên hiểu rằng mọi doanh nghiệp trong lĩnh vực đều có nghĩa vụ giống nhau ở mọi khâu. Phạm vi nghĩa vụ cụ thể phải được xác định dựa trên tư cách pháp lý của doanh nghiệp, hoạt động thực tế và quy định chuyên ngành liên quan.

Đối với tài khoản, dữ liệu khách hàng và giao dịch điện tử, doanh nghiệp cũng cần rà soát cơ chế xác thực, phân quyền truy cập, khả năng truy xuất lịch sử giao dịch và quy trình phát hiện dấu hiệu bất thường.

Doanh nghiệp cần làm gì trước ngày 05/12/2026?

Từ góc độ tư vấn tuân thủ, SIGLAW khuyến nghị doanh nghiệp triển khai kế hoạch rà soát theo sáu nhóm công việc sau:

Bước 1: Kiểm tra giấy phép và phạm vi hoạt động.

Đối chiếu Giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh, các văn bản chấp thuận và hồ sơ liên quan với từng sản phẩm, loại hình, địa điểm và phương thức kinh doanh thực tế. Xác định rõ những hoạt động chưa được cấp phép, vượt phạm vi cho phép hoặc chưa đáp ứng đủ điều kiện triển khai.

Bước 2: Rà soát điều kiện vận hành và hồ sơ pháp lý.

Kiểm tra thời gian hoạt động, bố trí điểm kinh doanh, số lượng và chủng loại thiết bị, quy trình kiểm soát nội bộ, việc quản lý khách ra vào và hồ sơ duy trì điều kiện kinh doanh. Những sai lệch giữa hồ sơ được phê duyệt và thực tế vận hành cần được ghi nhận, phân loại và có phương án khắc phục.

Bước 3: Kiểm soát đối tượng tham gia và quy trình nhận biết khách hàng.

Rà soát quy trình xác minh thông tin khách hàng, điều kiện tham gia, cơ chế từ chối giao dịch hoặc tham gia không hợp lệ và khả năng lưu vết kiểm tra. Đối với hệ thống điện tử, cần kiểm tra cả việc tạo lập, quản lý và sử dụng tài khoản nhằm hạn chế nguy cơ giả mạo danh tính hoặc vi phạm quy định chuyên ngành.

Bước 4: Đánh giá hệ thống phòng, chống rửa tiền.

Xác định các nghĩa vụ áp dụng theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 và văn bản hướng dẫn; đánh giá quy trình nhận biết khách hàng, phân loại rủi ro, giám sát giao dịch, lưu trữ hồ sơ và báo cáo. Cần phân công rõ đầu mối chịu trách nhiệm, cơ chế báo cáo nội bộ và phương án xử lý khi phát hiện dấu hiệu bất thường.

Bước 5: Cập nhật quy trình nội bộ và đào tạo nhân sự.

Điều chỉnh quy trình vận hành, kiểm soát giao dịch, xử lý khiếu nại, lưu trữ hồ sơ và phê duyệt nghiệp vụ theo yêu cầu pháp luật. Đào tạo riêng cho bộ phận vận hành, tài chính, công nghệ thông tin, kiểm soát nội bộ và nhân sự trực tiếp tiếp xúc với khách hàng.

Bước 6: Thiết lập hồ sơ chứng minh tuân thủ và cơ chế khắc phục.

Chuẩn bị bộ hồ sơ pháp lý, quy trình nội bộ, nhật ký giao dịch, tài liệu đào tạo, kết quả kiểm tra nội bộ và bằng chứng về việc khắc phục sai sót. Đồng thời, xây dựng quy trình tiếp nhận yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền, bảo toàn hồ sơ, phối hợp giải trình và thực hiện quyết định xử lý theo đúng trình tự pháp luật.

Doanh nghiệp nên hoàn thành việc rà soát theo nguyên tắc ưu tiên các rủi ro có thể dẫn đến đình chỉ hoạt động, kinh doanh vượt phạm vi được cấp phép hoặc vi phạm điều kiện cốt lõi trước; sau đó xử lý các thiếu sót về hồ sơ, quy trình và kiểm soát nội bộ.

Vì sao doanh nghiệp nên chuẩn bị ngay từ bây giờ?

Thời gian từ nay đến ngày 05/12/2026 là giai đoạn quan trọng để doanh nghiệp đánh giá khoảng cách tuân thủ và hoàn thiện quy trình trước khi Nghị định có hiệu lực.

Một thiếu sót trong hồ sơ hoặc quy trình vận hành có thể không chỉ dẫn đến tiền phạt, mà còn kéo theo nguy cơ đình chỉ hoạt động, phát sinh nghĩa vụ khắc phục hậu quả và ảnh hưởng đến uy tín với đối tác, khách hàng.

Việc chuẩn bị sớm giúp doanh nghiệp chủ động xác định trách nhiệm, phân bổ nguồn lực và xử lý những điểm chưa phù hợp trước khi rủi ro chuyển thành vi phạm. Đây cũng là cơ hội để củng cố cơ chế kiểm soát nội bộ, nâng cao khả năng truy xuất dữ liệu và chuẩn hóa quy trình phối hợp giữa các bộ phận.

SIGLAW khuyến nghị doanh nghiệp không chờ đến thời điểm Nghị định có hiệu lực mới bắt đầu rà soát. Thay vào đó, cần xây dựng kế hoạch hành động có thời hạn, người phụ trách và bằng chứng hoàn thành cho từng hạng mục; đồng thời đối chiếu các quy định xử phạt với văn bản chuyên ngành tương ứng để bảo đảm việc khắc phục đúng căn cứ pháp lý.

Trụ sở chính tại Tp. Hà Nội: Số 44/A32 – NV13, Khu A Geleximco, Đường Lê Trọng Tấn, Phường Tây Mỗ, Tp. Hà Nội.

Chi nhánh tại miền Nam: Số 103 – 105, Đường Nguyễn Đình Chiểu, Phường Xuân Hòa, Tp. Hồ Chí Minh.

Chi nhánh tại miền Trung: VIFC DN – Tòa nhà ICT Công viên Phần mềm số 2, Đường Như Nguyệt, Phường Hải Châu, Đà Nẵng.

Hotline: 0961 366 238

Email: vp@siglaw.com.vn

Facebook: https://www.facebook.com/hangluatSiglaw